很多零售金融工作都是由兼職會計或者運營人員自己處理，會配合記賬應用。但是也有一些困難，比如兼職會計一個月只能安排幾天幾周的時間處理，這樣就很難做好人事管理工作。而且運營商很難盡快回復相關財務問題，及時處理。運營人員本身負責財務，需要了解業務管理知識和記賬應用操作。電腦系統還需要打印、打印、裝訂賬目，這無疑增加了生產成本。
1.基本記賬工作每月如期建賬:整理原始憑證，準備記賬票據等。
2.組織并發布財務和勞動流程:資本負報表、利潤表和現金流量表
3.稅務研究員審計
4.每月納稅申報單
5.財務報稅第一時間推
6.月度管理月報第一時間推動代理記賬
7.日常公司股權轉讓協議的稅務討論及建議
8.每月有約束力的匯票
9.年初綁定總賬明細
10.向國稅報送本年度中小企業財務信息
代理記賬作為一種經濟發展信息技術，應該為國家機構的整體經濟管理和直接影響提供會計數據，也為中小企業公司股權轉讓協議的管理者提供決策參考依據，因此它包括微觀和宏觀經濟發展管理手段，因此代理記賬具有專業知識的地位，有權對中小企業進行非法會計調查和報告。
研究和安排的依據是專業知識的技術資格、知名財經新聞立法、國家研究院規章制度、業務管理的實踐性和綜合性知識。代理記賬結合了專業知識中最全面的理論知識，相互依存，保證了會計工作的效率。